Wearables e Tecnologia IoT em Fintech: Transformando o Setor Financeiro

Olá, bem-vindo ao nosso blog sobre Wearables e tecnologia IoT em fintech.

Desde a invenção da IoT, diferentes indústrias vêm crescendo rapidamente, incluindo o setor fintech.

A adoção e integração da tecnologia IoT traz diversos benefícios para os negócios, revolucionando processos, melhorando a experiência do cliente e aumentando a produtividade.

Descubra mais em: IoT em Banking and Fintech: Benefits, Examples, and Cases.

Wearables e IoT em fintech levam tudo um passo adiante. Entre outras vantagens, eles ajudam empresas a compreender preferências dos usuários e a entregar serviços de maneira mais eficiente e envolvente.

Como Wearables e IoT Funcionam em Fintech

Quando falamos de wearables e dispositivos IoT, as possibilidades para os negócios são enormes.

Já discutimos IoT em casas e cidades inteligentes em blogs anteriores. Observando como a tecnologia transforma cidades, processos, transporte e outros setores, fica claro que investir em IoT é essencial.

Em fintech, wearables e IoT melhoram a performance dos funcionários e fortalecem a oferta de serviços centrados no usuário, ajudando empresas a superar desafios críticos para o sucesso.

Oportunidades Criadas por Wearables e IoT em Fintech

Dispositivos wearables e tecnologias IoT estão em alta no setor de tecnologia.

No setor bancário e fintech, eles:

• Potencializam a competência e o desempenho dos funcionários
• Permitem oferecer serviços mais valiosos e personalizados
• Servem como soluções para desafios estratégicos

Vamos detalhar algumas dessas oportunidades.

Wearables e IoT para Coleta de Dados

Wearables e IoT tornam os dados mais acessíveis e úteis.

Com esses dispositivos, fintechs obtêm informações confiáveis sobre clientes e seus comportamentos, permitindo oferecer serviços personalizados, seguros e eficientes.

Wearables e IoT para Serviços Personalizados

Essas tecnologias ajudam a projetar e entregar serviços personalizados.

Bancos e fintechs podem:

• Otimizar interações financeiras
• Prever comportamentos e necessidades do usuário em tempo real
• Ajustar serviços para melhor atender expectativas

Wearables para Pagamentos Vestíveis (Wearable Payments)

IoT também permite pagamentos por wearables, tornando transações mais rápidas e seguras.

De acordo com Inverita:

• Bancos estão explorando pagamentos via smartwatches e pulseiras inteligentes
• Exemplos incluem ABN AMRO Bank (Holanda) e Bankwest (Austrália)
• Tendências indicam desenvolvimentos ainda mais inovadores em pagamentos contactless

Com isso, os clientes podem realizar pagamentos apenas com um gesto, como aproximar o smartwatch do terminal.

Wearables e IoT para Inovações Empresariais

Essas tecnologias transformam o engajamento do cliente e permitem que fintechs:

• Ofereçam experiências contínuas e personalizadas
• Implementem retiradas de ATM via smartwatch
• Realizem autenticação biométrica de forma eficiente

Wearables e IoT em Fintech para Avaliação de Riscos

O papel dos dispositivos IoT em fintech também envolve aprimorar a avaliação de riscos.

Com milhões de dispositivos lançados diariamente, a quantidade de dados gerados é enorme. Essas informações ajudam fintechs a:

• Verificar e validar dados em empréstimos
• Realizar processos de KYC (Know Your Customer)
• Tomar decisões financeiras mais precisas

Wearables e IoT para Serviços Financeiros e de Seguros

Além de KYC e avaliação de riscos, wearables e IoT são úteis no setor de seguros.

Eles melhoram a tomada de decisão, fornecendo informações detalhadas sobre usuários, como:

• Hábitos de gasto
• Atividades financeiras
• Comportamentos de risco

Essa análise permite que fintechs e seguradoras criem políticas e serviços mais personalizados.

Principais Benefícios de Wearables e IoT em Fintech

De forma geral, os benefícios incluem:

• Tomada de decisão mais rápida: Dados confiáveis permitem decisões sobre investimentos, comportamento do usuário e pesquisa de mercado.

• Comunicação aprimorada: Facilita a colaboração entre equipes e departamentos.

• Automação: Monitoramento e análise automática de processos e desempenho em tempo real.

Segundo Highradius:
“Empresas podem usar dispositivos IoT para coletar e analisar dados dos clientes, obtendo insights valiosos e garantindo decisões mais rápidas.”

Engajamento do Cliente com Wearables Fintech

No setor financeiro, engajar e satisfazer clientes é crucial.

Centric Digital aponta que:
“Um terço dos clientes mais jovens considera mudar de fornecedor financeiro devido à falta de atendimento satisfatório.”

Integrar wearables aos serviços padrão é uma solução viável para manter a fidelidade e satisfação do cliente.

Como Wearables Melhoram o Engajamento do Cliente

Wearables e IoT coletam dados em tempo real, incluindo:

• Localização do usuário
• Atividades diárias
• Dados biométricos para autenticação e segurança

Esses dados permitem que fintechs ofereçam alertas, ofertas e serviços contextualizados, melhorando significativamente a experiência do cliente.

Wearables e IoT para Marketing e Estratégias de Serviço

Organizações fintech podem usar wearables para:

• Integrar dados de comportamento do cliente em estratégias de marketing
• Oferecer serviços personalizados com base em hábitos de compra e métodos de pagamento preferidos

Centric Digital reforça que:
“Wearables ajudam seguradoras e bancos a coletar dados detalhados sobre saúde, localização e estilo de vida, permitindo políticas e serviços mais abrangentes e personalizados.”

Segurança em Fintech com Wearables e IoT: Desafios

Apesar de todos os benefícios, wearables e IoT em fintech trazem desafios de segurança, principalmente relacionados a dados financeiros.

Por exemplo:

• Pagamentos contactless podem ser feitos apenas com um gesto, tornando dispositivos perdidos ou roubados vulneráveis.
• Hackers podem acessar dispositivos e roubar dados ou dinheiro.
• Há risco de roubo de identidade devido ao comprometimento de dados pessoais.

Segurança Avançada em Wearables e IoT

Para mitigar riscos, várias inovações estão sendo implementadas:

• GPS e biometria ajudam a proteger dispositivos e dados

• Autenticação de dois fatores adiciona camadas extras de segurança

• Biometria personalizada (impressão digital, voz, frequência cardíaca) garante que apenas usuários autorizados acessem os dispositivos

Essas medidas dificultam o uso não autorizado e aumentam a confiança do cliente em pagamentos e serviços fintech.

Criptografia de Dados em Fintech com Wearables e IoT

A criptografia é outro recurso essencial:

• Empresas de tecnologia, como a FIDO Alliance, estão desenvolvendo processos avançados de autenticação
• Métodos incluem verificação por voz e impressão digital
• Sistemas password-less protegem usuários contra hackers e phishing

A criptografia garante que dados sensíveis permaneçam seguros, mesmo em transações contactless.

Ferramentas de Autenticação de Terceiros

Wearables e IoT também se beneficiam de autenticação de terceiros, como o Google Authenticator:

• Gera códigos de segurança temporários para login
• Cada código expira rapidamente, evitando reutilização
• Integração com dispositivos IoT garante segurança contínua e confiável

Conclusão

A inovação de wearables e IoT em fintech está em constante evolução.

• Organizações financeiras precisam adotar essas tecnologias para atender às demandas dos clientes.
• Seguir tendências e investir em segurança garante competitividade no setor.
• Fintechs que explorarem todo o potencial de wearables e IoT estarão preparadas para transformar o mercado financeiro.

Essas tecnologias oferecem um futuro promissor, com serviços mais personalizados, eficientes e seguros, beneficiando tanto empresas quanto clientes.